La Unión Europea incluye a Argelia en su lista de países de alto riesgo en la lucha contra el blanqueo de capitales

BOUBEKRI MOHAMMED YASSER

La Comisión Europea ha actualizado su lista de países y territorios con deficiencias estratégicas en sus sistemas nacionales de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), y Argelia ha sido uno de los nuevos añadidos. Esta decisión, basada en las evaluaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), implica que las entidades financieras de la UE deberán aplicar medidas de diligencia reforzada en las transacciones con contrapartes argelinas para proteger la integridad del sistema financiero europeo.

Argelia fue incluida en la lista del GAFI de «jurisdicciones bajo mayor supervisión» en octubre de 2024, tras identificarse carencias significativas en su marco regulatorio contra el lavado de dinero. La Comisión Europea, alineándose con los estándares internacionales, ha incorporado esta valoración en su normativa mediante un reglamento delegado que ahora debe ser revisado por el Parlamento Europeo y el Consejo.

A pesar de su inclusión en la lista, las autoridades argelinas han presentado compromisos políticos de alto nivel para corregir las deficiencias y han elaborado un plan de acción en coordinación con el GAFI. La Comisión ha valorado positivamente estos esfuerzos, pero insta a Argelia a acelerar las reformas para cumplir con los plazos establecidos. El GAFI supervisará de cerca los avances, y una implementación exitosa podría llevar a la futura exclusión del país de esta lista.

Esta medida refleja la postura firme de la UE en la promoción de la transparencia financiera global, aunque también podría afectar temporalmente las relaciones económicas con Argelia, especialmente en sectores como la energía y el comercio. Las empresas europeas que operen con socios argelinos deberán extremar las verificaciones para cumplir con las nuevas exigencias regulatorias.

La inclusión de Argelia se enmarca en una actualización más amplia que también ha afectado a otros países como Angola, Líbano y Venezuela, mientras que naciones como Panamá y los Emiratos Árabes Unidos han salido de la lista tras demostrar mejoras sustanciales en sus sistemas AML/CFT.